לשלם פחות מיסים בעסק – איך סוף השנה האזרחית יכולה לעזור לעצמאים להנות מהטבות מס, לחסוך בהוצאות המיסים ולהישאר עם יותר כסף בעסק 

אחרי אלפי פגישות יעוץ עסקי לעסקים קטנים ותהליכים של גיוס אשראי לעסקים, יודעת להעיד שעצמאים, בעיקר בעלי עסקים קטנים ובינוניים, צריכים להתמודד עם הרבה משימות, ביניהם ניהול הכספים, תשלומי מיסים, חריגות בחשבונות הבנק ושורת הרווח בעסק

כשבפועל, המטרה של העסק היא להרוויח והמטרת בעלי עסקים היא ליהנות מהכסף והרווח שהעסק מייצר (ולא להוציא את הכסף על הוצאות מיותרות או תשלומי מיסים עודפים למשל)

מה הצעדים שכל עצמאי יכול לעשות לשלם פחות מיסים בשנת המס 2024 

כדי להקטין את המיסים שאתם נדרשים לשלם ולהגדיל את הכסף שנשאר אצלכם חשוב לשמור על ניהול כספים שוטף שמתאים לאופי העסק, גודלו ופעילותו, בעזרתו אפשר לחסוך בעלויות השוטפות, בעמלות הבנק ובמיסים לתשלום וגם… יהיה פחות צורך בגיוס אשראי ותוכלו לנהל עסק ולהיות רגועים מבחינה פיננסית ותזרימית. 

עסקים, מיסים וכסף בסוף השנה האזרחית – מה הצעדים לשיפור שורת הרווח?

בתהליכי ניתוח עסקי וייעוץ פיננסי לעסקים, רואים הרבה פעמים תשלומי מיסים גבוהים ביחס להכנסות

כשהמיסים גבוהים מהנדרש, לעסק קשה לעמוד בכל התשלומים ובסופו של דבר לא נשאר בעסק מספיק כסף כדי לשלם הכל או להוצאות נוספות כמו השקעות או משיכת דיבידנד.

סוף השנה האזרחית, זו הזדמנות מצויינת לעשות סדר שיכול לחסוך לעסק הרבה מאוד כסף, בעיקר על מיסים, מהלך שיכול להגדיל את שורת הרווח, לשפר את תוצאות הדוחות הכספיים ולהשפיע לטובה על יחס הבנקים וגופי אשראי אחרים בשנים הבאות וגם לחסוך בהוצאות שיהיו בפועל לעסק בזכות צמצום המיסים לתשלום דבר שישאר לכם, כבעלי העסק, יותר כסף בחשבון הבנק ויותר שקט בראש

ההכנות סוף שנת המס בעסקים מתייחסת למגוון פעולות ומהלכים רובם פיננסיים (חלקם אופי יותר תפעולי) המזכות את העסק (או את העצמאי עצמו) בהטבות מס במסגרת חוק המיסים ומאפשרות רווח כפול גם הגדלת שורת הרווח בדוחות הכספיים וגם גידול בכמות הכסף שנשאר לכם אחרי כל התשלומים 

היערכות לסוף שנה – פעולות פיננסיות לשיפור שורת הרווח והרווח המעשי

הפרשות סוציאליות – העסק נדרש להפריש במהלך השנה מגוון הפרשות סוציאליות בגין העובדים וגם בגינכם כעצמאים

חלקן חובה (כמו פנסיות) וחלקן רשות (כמו קרנות השתלמות) והן מזכות במס, כלומר, תשלום בגין הפרשות סוציאליות עד סכום מסויים הקבוע בחוק יקטין את גובה המס שתידרשו לשלם בגין 2024, לאחר הגשת הדוחות הכספיים ע"ע רו"ח.

וודאו עם סוכן הביטוח או עם הרו"ח המלווה את העסק שכל ההפרשות סוציאליות המזכות במס, שלכם כעצמאיים ושל העובדים שלכם שולמו בהתאם לסכום המזכה ושוייכו כנדרש

אפיקי השקעה – בהתאם לתמונת התזרים ולתמונת הדוחות הכספיים עד סוף 10.24 מציעה לשקול אפיקי השקעה עם הטבות מס.

בבחינת המהלך יש לקחת בחשבון מגוון שיקולים, כמו יכולת תזרימית, כדאיות כלכלית לפי עלות תועלת כספית, תשואה צפויה וכו' – המהלך מתאים יותר לעסקים עם עודפי הון עצמי בהתאם לנזילות הכספים 

דיווח הכנסות – אם ב-2025 מתוכננים בעסק מהלכים עסקיים או פיננסיים שמצריכים תמונת הכנסות/רווחיות משופרת שקלו להקדים עסקאות בתהליך כך שיכללו בפעילות השנה הנוכחית,

הנ"ל יגדיל את מחזורי הפעילות אבל אם לא יוצגו כנגדם הוצאות מקבילות גם את המס לתשלום

וכמובן, וודאו שהלקוח נכון לקבל את החשבוניות מראש ולהציגן כהוצאה בשנת הפעילות הנוכחית

גבייה – הגבירו גבייה של חשבוניות שהוצאו כדי להגדיל את שורת המזומנים בקופה על חשבון לקוחות חייבים. הכסף הזמין יגדיל גם את האפשרויות להשקעות המזכות בהטבות מס

הפקת חשבוניות לקוח – בדקו שלא נשארו חשבוניות לקוח בטיוטא ושאין תעודות משלוח או הזמנות סגורות שהיו אמורות להיות בגינן חשבוניות ובטעות התפספסו ולא הוצאו

תמונת הדוחות הכספיים – הנתונים המוצגים בדוחות הכספיים משפיעים על העסק בצורות שונות ולפעמים אפילו מנוגדות, לכן חשוב לוודא שהתמונה המוצגת תואמת להערכות ולצפי הפעילות, כדי למנוע מצבים בהם העסק נתקל בקשיים בעתיד בגלל טעות סופר.

שימו לב ליחסי הרווחיות, צפי תשלומי המיסים ולסכומי ההפרשות הסוציאליות המזכות במס בהתאם לפעילות העסק ומדרגות המס האישיות שלכם כעצמאים 

מדובר בחלק מניהול כספים בעסק וכפי שעושים עצמאים בתכנית הליווי שלנו "מאסטר לניהול כספים אצלך בעסק" מומלץ לעשות זאת לפחות אחת לרבעון לקבלת תוצאות משופרות ורווח מיטבי. לקבל פרטים על תכנית הליווי "מאסטר לניהול כספים אצלך בעסק" לחצו כאן

חשבוניות ספק – לפעמים דברי "נופלים בין הכיסאות"

וודאו שכל חשבוניות הספקים התקבלו ושאין קבלות או תשלומים שבוצעו שאין כנגדם חשבוניות. זה קורה הרבה פעמים בתשלומים בהו"ק וכרטיסי אשראי המוצגים ומשולמים באופן אוטומטי

!!הערה חשובה – כל פעולה פיננסית/תזרימית יש לבצע לפני סוף היום של ה31.12.24 – פעולות שתתבצענה במועד מאוחר יותר לא יכללו בדוחות הכספיים לשנת המס הנוכחית

לסיכום – המדינה מעניקה לעצמאים מגוון הטבות מס בגין פעולות אותן היא מגדירה כמזכות

וודאו לוודא שאתם מממשים את כל הטבות המס הרלוונטיות לכם 

התנהלות פיננסית נכונה מאפשרת, בין היתר, חיסכון בעסק שיכול להיות מתורגם כסף זמין עבורכם, כי חלק מהפעולות מקטינות את ההוצאות בכלל ואת סכום המס לתשלום, דבר שמשאיר לכם יותר כסף לתשלומים, השקעה או הון עצמי.

ההיערכות לסוף שנת 2024 היא בעצם סוג של הכנה לשנת 2025

וכמו שיגיד כל יועץ עסקי מומלץ להגיע אליה הכי מוכנים שניתן כי היא צפויה להיות שנה מאתגרת במיוחד, עם זאת מבטיחה למי שיהיה ערוך נכון

אם עדיין לא לגמרי ברור מה כדאי לעשות אצלכם בעסק כדי להיות ערוכים לסוף 2024 ולשלם פחות מיסים  או איך להיות הכי מוכנים שאפשר לשנת 2025 זה בסדר! זה לא תחום העיסוק שלכם ולא משהו שלמדתם פעם🙂

אבל יש פתרון! והוא ממוקד, יעיל ונוח… סוגרים שנה ב60 דקות 

ייעוץ ממוקד לדיוק צרכי העסק שלכם ומה לעשות כדי לסגור את 2024 ולהתכונן ל2025 הכי טוב שאפשר

פגישה אחת שיכולה לחולל פלאים ולחסוך הרבה כסף

אחריה תדעו בדיוק מה לעשות (ומה לא לעשות!!) אצלכם בעסק 

העלות הרגילה של סוגרים שנה היא 1,200 ש"ח + מע"מ 

אבל זה לא מה שאתם תשלמו עליה…

בגלל ש-2024 היתה כ"כ קשה חשוב לי כמה שיותר עסקים יסיימו אותה הכי טוב שאפשר 

לכן אתם מקבלים הטבה מטורפת!!

סוגרים שנה במחיר חד פעמים של 600 ש"ח + מע"מ

ואני גם נותנת לכם במתנה צ'ק ליסט לדיווח הוצאות בשווי 500 ש"ח

כלי עזר לדיווח ההוצאות השוטפות של העסק לרו"ח שמבטיח ששום הוצאה לא מתפספסת

בעזרתו תוכלו לחסוך אלפי שקלים בשנה ולשלם פחות מיסים 

צרו קשר או תשאירו פרטים ונחזור אלכם לתאום מועד שנוח לכם להפוך את 2024 למשתלמת במיוחד

זמינה לכם בוואטסאפ 052-2696226  במסנג'ר https://www.facebook.com/YBLConsulting   או במייל yaelbarlev9@gmail.com

לפעולות תפעוליות וניהול כספים המסגר היערכות עסקית לסוף השנה האזרחית בעסק לחצו כאן