האזרחית הוא הזדמנות מצוינת "לשפר עמדות" ולהשאיר יותר כסף "בבית"
סוף השנה האזרחית – מה לעשות כדי להרוויח יותר בעסק
המטרה של העסק היא להרוויח ומטרת בעלי עסקים היא להנות מהרווחים (ולא להוציא אותם על תשלומי מיסים למשל)
כדי להגדיל את כמות הכסף שעצמאים יכולים להרוויח מהעסק חשבו לשמור על ניהול כספים מסודר ונכון בזכותו יכול העסק לחסוך בעלויות השוטפות ובתשלומי המיסים כל השנה, אבל גם עסקים שעובדים בלי ניהול כספים מסודר או ייעוץ כלכלי לעסקים יכולים לעשות מהלכים שישפרו משמעותית את שורת הרווח של בעל העסק
מיסים, רווחים וסוף שנה אזרחית – מה לעשות?
במהלך ייעוץ כלכלי לעסקים, רואים הרבה פעמים תשלומי מיסים גבוהים ביחס להכנסות (ואז לא נשאר כסף לדברים אחרים…). סוף השנה הוא זמן מצוין לוודא שנעשו כל הפעולות שיכולות להגדיל את שורת הרווח, ועל הדרך גם לחסוך בהוצאות בזכות צמצום המיסים תשלום וגם לשפר את תוצאות הדוחות הכספיים
היערכות סוף שנת המס מתייחסת למגוון מהלכים פיננסיים (חלקם עם אופי יותר תפעולי) המזכות את העסק (או את העצמאי עצמו) בהטבות מס במסגרת חוק המיסים ומאפשרת רווח כפול (גם בדוחות הכספיים וגם בכסף שנשאר אחרי כל התשלומים)
הערכות לסוף שנת המס – פעולות הכנה
בדיקת דיווחים– וודאו שכל ההכנסות וההוצאות שהיו לעסק השנה נרשמו ודווחו ולא "נפלו בין הכיסאות" כמו שאני עושה בעסקים בהם אני מנהלת כספים במיקור חוץ, כד ליבדוק:
- רצף חשבוניות לקוח – כדי לוודא ששום חשבונות לא התפספסה וכל ההכנסות נרשמו ודווחו כחוק.
- ספקי ח"ג – אם אפשר ממליצה לבקש כרטסות ספקים ולעשות התאמת כרטסת. לרוב זה יעשה ע"י הנה"ח . אם אין הנה"ח סדירה, בקשו מהרו"ח פירוט חשבוניות כדי לעשות התאמת כרטסת ידנית ע"י השוואה. לקבל עזרה מעשית בהתאמות ספקים צרו קשר
- הוצאות שוטפות וחודשיות – הכוונה לתשלומים הקבועים, שברוב המקרים מדובר בחשבוניות קטנות יחסית, שמגיעות במייל ומשולמות בהוראת קבע או כרטיס אשראי כמו אינטרנט, נייד, חשמל, מים, ארנונה וכו' הן חשבוניות שלפעמים קשה לעקוב אחריהן אבל מצטברות לסכומים לא מבוטלים
- ביועץ עסקי מומלץ לעבוד עם צ'ק ליסט להבטיח עבודה יעילה ומסודרת. לקבל רשימת הוצאות, מוזמנים לפנות אלי ואהעביר לכם. בשמחה
- ספירת המלאי – היערכות טובה לספירת המלאי בסוף השנה תבטיח ספירה יעילה ונכונה, = נתונים מהימנים וחיסכון של זמן וכסף בספירה עצמה ובשלב בעיבוד הנתונים (קליטה, סידור, הערכת שווי וניתוח). אלה נתונים חשובים גם לדוחות הכספיים והשפעתם על גיוס אשראי לעסקים בהמשך, אבל גם מבחינתכם, כבעלי העסק, כדי להבין טוב יותר את נתוני העסק והמספרים שמציג.
הרבה פעמים בפגישות ייעוץ עסקי מדברים על העומס והלחץ של בעלי עסקים והמנהלים ולמרות זאת, בשלב הזה של השנה, חשוב מאוד לתת "פוש" אחרון כדי לשפר את תוצאות 2023.
היערכות לסוף שנה – פעולות כספיות
- וודאו שכל ההפרשות סוציאליות המזכות במס, כמו קרן השתלמות ופנסיות (שלכם כעצמאיים ושל העובדים) שולמו בהתאם לסכום המזכה
- שקלו אפיקי השקעה עם הטבות מס. מדובר במכלול שיקולים ביניהם יכולת תזרימית, כדאיות כלכלית לפי עלות תועלת כספית, תשואה צפויה וכו'
- אם ב2024 מתוכננים מהלכים שמצריכים תמונת הכנסות/רווחיות משופרת שקלו להקדים עסקאות בתהליך כך שיכללו בפעילות השנה הנוכחית (וודאו עם הלקוח שהוא מוכן)
- הגבירו גבייה של חשבוניות שהוצאו כדי להגדיל את שורת המזומנים בקופה על חשבון לקוחות חייבים. הכסף הזמין יאפשר גם יותר אפשרויות להשקעות המזכות בהטבות מס
- וודאו שכל החשבוניות הופקו – בדקו שלא נשארו חשבוניות בטיוטא ושאין תעודות משלוח או הזמנות סגורות שהיו אמורות להיות בגינם חשבוניות ובטעות התפספסו ולא הוצאו
- התייעצו עם איש מקצוע (יועץ עסקי מומלץ, יועץ מס או רו"ח) לגבי הדוחות הכספיים הצפויים לשנת 2023, שימו לב ליחסי הרווחיות, צפי תשלומים ולסכומי ההפרשות הסוציאליות המזכות במס לפי הכפי הפעילות בעסק ומדרגות המס האישיות שלכם כעצמאים
- וודאו שכל חשבוניות הספקים התקבלו ושאין קבלות או תשלומים שבוצעו שאין כנגדם חשבוניות. הנ"ל בולט מאוד בתשלומים בהו"ק וכרטיסי אשראי המוצגים ומשולמים באופן אוטומטי
לסיכום – המדינה נותנת הטבות מס לעצמאיים בגין פעולות אותן היא מגדירה כמזכות וחשוב לוודא שאתם נהנים מכל הטבות המס הרלוונטיות לכם
בין היתרונות בהתנהלות פיננסית נכונה הוא חיסכון בעסק שיכול להפוך כסף זמין עבורכם
כי חלק מהפעולות מקטינות את המס לתשלום ו"משאירות" לבעל העסק יותר כסף ביד לתשלומים, השקעה או הון עצמי.
כחלק מההיערכות וכמו שיגיד כל יועץ עסקי מומלץ להכין תכנית עבודה ל-2024 שצפויה להיות שנת מאתגרת וחשוב להגיע אליה מוכנים
אם לא לגמרי ברור מה העסק כדי להיות מוכן לשנת 2024 או מה הכי כדאי לעשות לקראת סוף שנת המס התייעצו עם יועץ עסקי מומלץ ותשאירו פרטים שנוכל לתאם פגישה, כי בד"כ פגישה אחת עם איש מקצוע יכולה לחולל פלאים ולחסוך הרבה כסף.
זמינה לכם בוואטסאפ 052-2696226 במסנג'ר https://www.facebook.com/YBLConsulting או במייל yaelbarlev9@gmail.com
