איך סוף השנה האזרחית יכולה לעזור לבעלי עסקים לשלם פחות מיסים, להנות מהטבות ולהגדיל את שורת הרווח 

המטרה – עסק מרוויח ושבעלי עסק יהנו מהכסף הזה אבל אחרי אלפי פגישות יעוץ עסקי לעסקים קטנים ותהליכים של גיוס אשראי לעסקים, יודעת להעיד שברוב העסקים זה לא המצב… לבעלי עסקים, בעיקר קטנים ובינוניים, יש הרבה משימות ואתגרים להתמודד איתם… מיסים, חשבונות הבנק, ניהול הכספים, עובדים, מכירות הרווחים ורוב המקרים הכסף נעלם… יוצא על הוצאות מיותרות או תשלומי מיסים עודפים

מה הצעדים שכל עצמאי יכול לעשות לשלם פחות מיסים בשנת המס 2025

כדי להקטין את המיסים שאתם נדרשים לשלם ולהגדיל את הכסף שנשאר אצלכם חשוב לשמור על ניהול כספים שוטף שמתאים לאופי העסק, גודלו ופעילותו וזכותו לחסוך בעלויות השוטפות, בעמלות הבנק ובמיסים לתשלום וגם… יהיה פחות צורך בגיוס אשראי לעסק ותהיו רגועים מבחינה פיננסית ותזרימית. 

עסקים, מיסים וכסף בסוף השנה האזרחית – מה הצעדים לשיפור שורת הרווח?

בתהליכי ניתוח עסקי וייעוץ פיננסי לעסקים, רואים הרבה פעמים תשלומי מיסים גבוהים ביחס להכנסות – כשהמיסים גבוהים מהנדרש, לעסק קשה לעמוד בכל התשלומים ובסופו של דבר לא נשאר בעסק מספיק כסף כדי לשלם הכל או להוצאות על השקעות או דיבידנד.

סוף השנה האזרחית, זו הזדמנות מצויינת לעשות סדר שיכול לחסוך לעסק הרבה מאוד כסף, בעיקר על מיסים. המהלך יכול להגדיל את שורת הרווח, לשפר את תוצאות הדוחות הכספיים וכתוצאה מכך, לשפר את יחס הבנקים וגופי אשראי בשנים הבאות. צמצום המיסים לתשלום יקטין את ההוצאות של העסק דבר שישאר לכם, כבעלי העסק, יותר כסף בחשבון הבנק ויותר שקט בראש

היערכות לסוף שנה – פעולות פיננסיות לשיפור שורת הרווח והרווח המעשי

הכנות לסוף שנת המס בעסקים מתייחסת למגוון פעולות ומהלכים פיננסיים (וחלק תפעוליים) המזכות את העסק (או את העצמאי עצמו) בהטבות מס במסגרת חוק המיסים ומאפשרות רווח כפול גם הגדלת שורת הרווח בדוחות הכספיים וגם גידול בכמות הכסף שנשאר לכם אחרי כל התשלומים הפרשות סוציאליות – העסק נדרש להפריש במהלך השנה מגוון הפרשות סוציאליות בגין העובדים וגם בגינכם כעצמאים.

סוציאליות – חלק מהמהלכים הים בגדר חובה (כמו פנסיות) וחלקן רשות (כמו קרנות השתלמות). הן מוכרות ומזכות במס, כלומר, תשלום בגין הפרשות סוציאליות עד סכום מסויים הקבוע בחוק יקטין את גובה המס שתידרשו לשלם בגין 2025, לאחר הגשת הדוחות הכספיים ע"י רו"ח. 

וודאו עם סוכן הביטוח או עם הרו"ח המלווה את העסק שכל ההפרשות סוציאליות המזכות במס, שלכם כעצמאיים ושל העובדים שלכם שולמו בהתאם לסכום המזכה ושוייכו כנדרש

אפיקי השקעה – בהתאם לתמונת התזרים ולתמונת הדוחות הכספיים עד סוף 10.25 מציעה לשקול אפיקי השקעה עם הטבות מס.

בבחינת המהלך יש לקחת בחשבון מגוון שיקולים, כמו יכולת תזרימית, כדאיות כלכלית לפי עלות תועלת כספית, תשואה צפויה וכו' – המהלך מתאים יותר לעסקים עם עודפי הון עצמי בהתאם לנזילות הכספים 

דיווח הכנסות – אם ב-2026 מתוכננים בעסק מהלכים עסקיים או פיננסיים שמצריכים תמונת הכנסות/רווחיות משופרת שקלו להקדים עסקאות בתהליך כך שיכללו בפעילות השנה הנוכחית, הנ"ל יגדיל את מחזורי הפעילות אבל אם לא יוצגו כנגדם הוצאות מקבילות גם את המס לתשלום. 

וודאו מראש שהלקוח נכון לקבל את החשבוניות מראש ולהציגן כהוצאה בשנת הפעילות הנוכחית

גבייה – הגבירו גבייה של חשבוניות שהוצאו כדי להגדיל את שורת המזומנים בקופה על חשבון לקוחות חייבים. הכסף הזמין יגדיל גם את האפשרויות להשקעות המזכות בהטבות מס

הפקת חשבוניות – בדקו שלא נשארו חשבוניות לקוח בטיוטא ושאין תעודות משלוח או הזמנות סגורות שהיו אמורות להיות בגינן חשבוניות ובטעות התפספסו ולא הוצאו

תמונת הדוחות הכספיים – הנתונים המוצגים בדוחות הכספיים משפיעים על העסק בצורות שונות ולפעמים אפילו מנוגדות, לכן חשוב לוודא שהתמונה המוצגת תואמת להערכות ולצפי הפעילות, כדי למנוע מצבים בהם העסק נתקל בקשיים בעתיד בגלל טעות סופר.

שימו לב ליחסי הרווחיות, צפי תשלומי המיסים ולסכומי ההפרשות הסוציאליות המזכות במס בהתאם לפעילות העסק ומדרגות המס האישיות שלכם כעצמאים 

חשבוניות ספק – וודאו ששום דבר לא "נפל בין הכיסאות" ,שכל חשבוניות שהתקבלו רשומות ושאין קבלות או תשלומים שבוצעו שאין כנגדם חשבוניות. זה קורה הרבה פעמים בתשלומים בהו"ק וכרטיסי אשראי המוצגים ומשולמים באופן אוטומטי

כל אלה חלק מניהול כספים בעסק וכפי שעושים עצמאים בתכנית הליווי שלי "עצמאי בשליטה" מומלץ לעשות זאת לפחות אחת לרבעון לקבלת תוצאות משופרות ורווח מיטבי. לקבל פרטים על תכנית הליווי "עצמאי בשליטה" לחצו כאן

!!הערה חשובה – כל פעולה פיננסית/תזרימית יש לבצע לפני סוף היום של ה31.12.25 – פעולות שיבוצעו במועד מאוחר יותר לא יכללו בדוחות הכספיים לשנת המס הנוכחית.

לסיכום – המדינה מעניקה לעצמאים מגוון הטבות מס בגין פעולות אותן היא מגדירה כמזכות – וודאו שאתם מממשים את כל ההטבות שרלוונטיות לכם 

התנהלות פיננסית נכונה מאפשרת, בין היתר, חיסכון בעסק שיכול להיות מתורגם כסף זמין עבורכם, כי חלק מהפעולות מקטינות את ההוצאות ואת המס לתשלום, דבר שמשאיר לכם יותר כסף לתשלומים, השקעה והון עצמי.

היערכות לסוף שנת 2025 היא גם הכנה לשנת 2026 וכמו שיגיד כל יועץ עסקי מומלץ – חשוב להגיע אליה הכי מוכנים שניתן כי היא צפויה להיות שנה מאתגרת במיוחד, עם זאת מבטיחה למי שיהיה ערוך נכון

ואם עדיין לא לגמרי ברור מה כדאי לעשות אצלכם בעסק כדי להיות ערוכים לסוף 2025 ולשלם פחות מיסים או איך להגיע הכי מוכנים נכון ל-2026 זה בסדר! זה לא תחום העיסוק שלכם ולא משהו שלמדתם פעם🙂 

אבל יש פתרון! והוא ממוקד, יעיל ונוח… סוגרים שנה ב60 דקות 

ייעוץ ממוקד ומעשי – מה לעשות אצלכם בעסק כדי לסגור את 2025 ולהתכונן ל-2026 הכי טוב שאפשר

פגישה אחת שמחוללת פלאים חוסכת הרבה כסף אחריה תדעו בדיוק מה לעשות (ומה לא לעשות!!) אצלכם בעסק 

ובגלל ש-2025 היתה כ"כ מאתגרת חשוב לי כמה שיותר עסקים יסיימו אותה הכי טוב שאפשר לכן אתם מקבלים הטבה מטורפת!! לחצו כאן וכתבו "סורגים שנה קוד הטבה 2026" ונחזור אלכם לתאום מועד שנוח לכם להפוך את 2026 למשתלמת במיוחד

מוזמנים להמשיך לקבל טיפים, כלים ומידע חשוב בכל הערוצים   Facebook, Instagram   https://g.co/kgs/h2EzKWX